昆山农商行：突出重点抓案防 推动内控大提升
来源：昆山市纪律检查委员会
【时间：2012-10-19 13:45】
昆山农商行结合开展监管政策执行专项整治活动契机，创新推出了一系列有特色的做法及亮点，不断整合内控管理资源，完善内控组织框架，理顺内控协调机制，强化制度建设和执行，积极建立案防整治长效机制，推动案防工作纵深发展。
1．自行开发审计平台系统。运用科技手段辅助审计业务发展管理，提高审计工作的信息化和专业化，把好风险管控最后一道防线，推促审计方式由传统审计向现代审计转变，开创现代审计新局面。
2．加大审计督查密度频率。一是加大自查排查力度。重点对监管政策执行“十大类”、省联社“七大类”重点贷款进行逐笔自查；定期约谈支行行长、客户经理放款岗等，摸查基层动态，防控风险隐患。加大自查频率，加强审计督查的密度和强度。二是落实执行“四种制度”。要求各支行每月上报员工强制休假情况，统计具体休假人员人次信息。三是加强员工账户监测。把风险高发岗位、领域、重点人群和“九种人”、员工参与民间融资行为等作为重点关注对象进行重点排摸。每季度进行员工账户使用情况监测，及时掌握员工资金动向，堵塞员工参与民间融资通道。
3．完善制度流程规范化建设。一是完善风险管控制度建设。结合自查、督查、检查“三查”结果，制订了《信息科技风险管理办法》、《声誉风险管理办法》、《操作风险管理》、《会计管理基本规范》、《财务管理基本规范》等60项规章制度，出具了97份审查意见书、16项法律意见书。二是创新内控管理手法。推出《支行内部控制评价暂行办法》和《现场评价实施细则》，对支行实施现场内控评价，依据评价等级分配审计资源。对内控较差的支行加强现场检查和非现场监控；对未达及格标准的支行采取约见负责人诫免谈话、加大现场检查力度及频率、调整机构的负责人、调减或上收相关业务的审批权限等处理措施。三是整合资源规范流程。将合规风险部分设为合规管理部和风险管理部两个职能部门，强化合规、风险两个团队人员配备；对计划财会部与运营管理部职责进行调整完善，细化职能分工；新设立统计分析部，落实人员配备，提升统计质量。
4．创新推出合规主题年活动。近年来，相继推出了“2009制度执行年和文明服务规范年”、“2010合规文化年”、“2011金融创新年和合规文化提升年”、“2012读书年”等主题年活动。开展了“三看、三比、三促”活动、举办了六期案例分析会、开辟了《合规园地》学习论坛、建立了“病历库”、组织了两次全行性的合规知识竞赛和合规演讲比赛、撰写汇编心得征文、加强柜台禁止性行为培训教育等系列主题活动，全面提升员工知法守法、合规操作、风险防控意识，提升合规风险管控能力，营造合规文化氛围，积极构建合规风险管理体系和文化体系，推动案件防控长效机制建设。
1．自行开发审计平台系统。运用科技手段辅助审计业务发展管理，提高审计工作的信息化和专业化，把好风险管控最后一道防线，推促审计方式由传统审计向现代审计转变，开创现代审计新局面。
2．加大审计督查密度频率。一是加大自查排查力度。重点对监管政策执行“十大类”、省联社“七大类”重点贷款进行逐笔自查；定期约谈支行行长、客户经理放款岗等，摸查基层动态，防控风险隐患。加大自查频率，加强审计督查的密度和强度。二是落实执行“四种制度”。要求各支行每月上报员工强制休假情况，统计具体休假人员人次信息。三是加强员工账户监测。把风险高发岗位、领域、重点人群和“九种人”、员工参与民间融资行为等作为重点关注对象进行重点排摸。每季度进行员工账户使用情况监测，及时掌握员工资金动向，堵塞员工参与民间融资通道。
3．完善制度流程规范化建设。一是完善风险管控制度建设。结合自查、督查、检查“三查”结果，制订了《信息科技风险管理办法》、《声誉风险管理办法》、《操作风险管理》、《会计管理基本规范》、《财务管理基本规范》等60项规章制度，出具了97份审查意见书、16项法律意见书。二是创新内控管理手法。推出《支行内部控制评价暂行办法》和《现场评价实施细则》，对支行实施现场内控评价，依据评价等级分配审计资源。对内控较差的支行加强现场检查和非现场监控；对未达及格标准的支行采取约见负责人诫免谈话、加大现场检查力度及频率、调整机构的负责人、调减或上收相关业务的审批权限等处理措施。三是整合资源规范流程。将合规风险部分设为合规管理部和风险管理部两个职能部门，强化合规、风险两个团队人员配备；对计划财会部与运营管理部职责进行调整完善，细化职能分工；新设立统计分析部，落实人员配备，提升统计质量。
4．创新推出合规主题年活动。近年来，相继推出了“2009制度执行年和文明服务规范年”、“2010合规文化年”、“2011金融创新年和合规文化提升年”、“2012读书年”等主题年活动。开展了“三看、三比、三促”活动、举办了六期案例分析会、开辟了《合规园地》学习论坛、建立了“病历库”、组织了两次全行性的合规知识竞赛和合规演讲比赛、撰写汇编心得征文、加强柜台禁止性行为培训教育等系列主题活动，全面提升员工知法守法、合规操作、风险防控意识，提升合规风险管控能力，营造合规文化氛围，积极构建合规风险管理体系和文化体系，推动案件防控长效机制建设。
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